연금보험에서 연금저축 펀드로 이전 가능한가요?
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연금보험에서 연금저축 펀드로 이전 가능한가요?
안녕하세요 질문자님, 답변 도와드리겠습니다!
Q. 안녕하세요~ 제가 작년쯤 연금보험에 들어서 넣고 있다가, 투자에 관심을 가져 연금저축펀드로 이전을 하고 싶어서 그러는데 혹시 가능한가요??
A. 네, 이전 가능하십니다. 연금보험은 사업비도 쌔고 수익률이 물가상승률 보다 못해서 많은 분들이 연금저축펀드로 갈아타고 계십니다. 왠만하면 증권사에서 비대면으로 계좌 개설하신다음에 ETF 투자하시면 됩니다.
연금저축은 세액공제 혜택이 있을 뿐 아니라 연금계좌 안에서 ETF와 펀드를 편입하면서 운용을 하면서 나오는 수익금과 분배금(배당)에 대한 세금을 연금 인출 시기까지 미뤄주는 과세이연의 효과도 있기 때문에 장기 적립식으로 꾸준히 모아가기에 참 좋은 개인연금입니다.
제가 아래 깔끔히 정리된 포스팅글 몇 개 남겨드릴테니 개인연금(연금저축과 IRP), 세액공제, 과세이연 등에 대해 더 자세히 알고 싶으시면 꼭 한 번 읽어보시고 앞으로의 운용과 계획에 참고하셨으면 좋겠습니다.
궁금하신 점 있으시면 댓글 남겨주세요. 감사합니다.
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안녕하세요. 연금 디렉터 신팀장입니다.
질문 : 연금저축을 연금저축으로 돌리고 싶다.
답변 : 우선 확인해 보셔야 할 내용은 가입하신 보험이 연금보험인지 연금저축 보험인지 확인하셔야 합니다.
연금저축 보험은 적격연금으로 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있습니다. 하지만 연금보험은 말 그대로 연금으로 사용하기 위한 보험상품입니다. 즉, 연금보험과 연금저축 보험은 성질이 다른 상품입니다.
연금저축 보험을 가입하셨다면 연금저축 펀드로 기관 이전이 가능합니다. 하지만 연금보험으로 가입하셨다면 기관이전은 되지 않습니다.
[연금저축 활용팁에 대해서도 궁금하시다면 아래 링크를 통해 확인하세요.]
연금보험이 세액공제 받는연금보험이면
증권사나 은행등의 연금저축계좌로 이전하셔서
펀드나 etf거래할 수 있습니다^^
etf거래를 생각중이시면 증권사로 이전하기는게.낫구요
비대면개설하고 이전하는것도 가능합니다
현대해상에 연금저축보험(노후웰스)을 가지고 있습니다. 22년 12월부터 매달... 연금저축의 경우 같은 연금저축, 즉, 연금저축펀드 등으로의 이전만 가능합니다....
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... 제가 알기론 연금저축신탁을 연금저축펀드로 계좌 이전이 가능하다고 알고있습니다 근데 은행에서 안된다고 했다던데요. 연금개시 혹은 일괄수령 두 가지만 가능하다고...