연금저축 연금보험을 연금저축펀드로 이동 가능한가요??

1. 연금보험(비과세)은 이전 불가, 연금저축(세액공제)은 이전 가능합니다.

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2. 이전은 해지가 아니기 때문에... 이전을 해도 세제혜택 받은 것을 토해내지 않습니다.

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3. 연금저축펀드는 세액공제가 가능합니다.

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4. 따로 혜택은 없어요.

보험처럼 납입에 강제성이 없고, 보험상품보다 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.

다만 투자형 상품이기 때문에... 반대로 수익률이 마이너스가 될 수도 있습니다.

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답변 답변확정으로 인하여 지급 받는 해피빈과

질문자께서 추가로 [N 포인트로 감사]를 해주시면

소년소녀 가장 돕기에 기부를 하니... 동참해 주시면 감사하겠습니다.

ChatGPT를 이용하지 않고 성실히 답변을 드리겠습니다.

"미래 가계부"로 은퇴설계를 도와 드리는 연금컨설턴트 김용준 입니다.

연금에 진심이어서 파고든지 3년만에 국민연금보험 분야 현재 17위입니다.

여러 분들의 답변확정에 진심으로 감사를 드립니다.

■ 내외경제TV 출연 https://www.youtube.com/watch?v=f9CxnIpfdPI

■ 블로그 https://blog.naver.com/brcwil

■ 오픈채팅 https://open.kakao.com/o/s8aI6yjf

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1. 리치플러스 연금보험 : 월 10만원 10년 납입완료(2021년 12월)

2. SAVE 연금저축 : 월 10만원 10년 납입완료(2021년 12월)

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[질문]

1. 두 가지 중 어떤 것을 연금저축펀드로 옮길 수 있나요??

=> 2번 SAVE연금저축은 이전 가능합니다,

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2. 연말정산시 세제 혜택을 보았는데 옮길 시 세제혜택받은건 뱉아내야 되나요??

=> 아니니 걱정 안하셔도 됩ㅁ니다

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3. 연금저축펀드는 연말정산 세액공제가 안되는게 맞나요??

=> 납부 기준으로 세액공제 됩니다.

그냥 두신다고 그 금액만튼 세액공제 받는 것이 아닙니다.

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4. 연금저축펀드로 옮길 시 혜택은 어떤 것들이 있나요??

=> 혜택보다는

펀드/ETF 투자로 수익률을 올릴 수 있고

보험처럼 매월 납부 안하셔도 되고 연말에 넣으셔도 되니

(세액공제 필요 금액을 봐가면서 연말에 납입)

이 점들이 유리합니다.

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안녕하세요?

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1. SAVE연금저축은 연금저축보험이고, 리치플러스는 연금보험이므로 SAVE연금저축만 연금저축펀드로 이전할 수 있습니다.

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2. 연금이전으로 진행하는 경우에는 과세없이 진행됩니다.

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3. 세액공제등의 세제혜택을 받는 계좌를 연금저축계좌라고 하는데, 연금저축보험과 연금저축펀드가 있습니다.

동일한 세제혜택이 제공됩니다.

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4. 세제혜택은 동일합니다. 소득세법상 연금저축계좌에 해당되어 동일하게 적용됩니다.

간단하게, 세액공제, 과세이연, 연금소득세 저율과세등이 있습니다.

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연금이전에 대해 좀 더 참고하고 싶은 경우 아래 링크를 참조해 주시기 바랍니다. 감사합니다.

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