ISA계좌 3년 만기 후 해지 시 종목 매도하야하나요?

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ISA 계좌의 3년 만기 후 해지 시점에는 두 가지 선택지가 있습니다.

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현금화 해지: 만기 시점에 계좌 내의 모든 주식을 매도하고 현금화하여 해지하는 방법입니다. 이 경우, 매도를 통해 실현된 수익에 대해서만 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 즉, 매도하지 않은 주식에 대해서는 비과세 혜택을 받을 수 없습니다.

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실물 인출 해지: 주식을 매도하지 않고 실물로 인출하여 일반 증권계좌로 이전하는 방법입니다. 이 경우, ISA 계좌는 해지되고 주식은 일반 증권계좌에 남게 됩니다. 그러나 이 방법으로는 비과세 혜택을 받을 수 없습니다.

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ISA 계좌는 정상 해지 후 발생된 이익이 확정되어야 절세혜택을 받을 수 있습니다.

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계좌 혜지 없이 계속해서 유지하시면 절세혜택을 받지 못하십니다.

안녕하세요 해외선물 소망에셋 입니다^-^

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질문자님의 소중한 글을 읽어 보았습니다.

성심성의 껏 답변을 드리겠습니다.

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✅️ ISA 계좌의 3년 만기 후 해지와 관련하여, 일반적으로 비과세 혜택을 받기 위해서는 보유 종목을 매도하고 현금화해야 합니다. 이는 비과세 한도가 실현된 손익에만 적용되기 때문입니다. 그러나, 만약 ISA 계좌를 연금 계좌로 이전하는 경우, 일부 혹은 전부를 매도하지 않고 이전할 수 있으며, 이 경우에도 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.

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재가입을 고려하고 있다면, 매도 후 현금화하는 것이 유리할 수 있습니다. 이는 새로운 ISA 계좌에 대한 납입 한도와 비과세 한도가 리셋되기 때문입니다. 그러나, 특정 상황에서는 주식을 매도하지 않고 계좌를 유지하는 것이 더 나을 수 있습니다. 예를 들어, 현재 보유 중인 주식이 손실을 보고 있거나, 중도 해지가 어려운 상품을 보유하고 있는 경우가 이에 해당됩니다

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저의 답변이 도움이 되셧길 바라며

오늘도 좋은 하루 보내세요

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본 답변은 저의 경험과 지식으로 작성한

글 입니다.

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답변확정시 받는 해피빈콩은 불우한 이웃들에게

기부하는데 모두 사용하고 있습니다.

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안녕하세요? 신한투자증권 디지털PB센터입니다.

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ISA계좌는 의무 3년이상 유지해야 세제혜택을 받습니다.

일반 200만원 (서민 400만원) 배당이나 이자에 대해 혜택을 받으며,기간, 횟수에 관계없이 연장 가능합니다

의무가입기간내 혜택을 받고, 이후 해지시에는 자산 매도 없이도 자동으로 일반계좌로 전환됩니다.

주식 매매손익에 과세하지는 않습니다.

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답변이 도움이 되셨으면 좋겠네요.

혹시 더 자세한 사항이 궁금하시다면 신한투자증권 디지털PB센터(02-3772-1010)로 연락주세요.

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