isa중개형 계좌 3년만기 후 질문있습니다!

isa중개형 계좌 3년만기 후 질문있습니다!

작성일 2024.04.26댓글 5건
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이번 년도에 ISA중개형 계좌 3년이 만료되는데요.

혜택을 다시 받기 위해 해지 후 재가입을 하려합니다.

해지할 때 기존 종목들을 모두 매도한 후 해지해야하는걸까요?
그대로 가져가려면 계좌를 유지해야 하나요?
계좌를 유지하면 다시 3년 후 만료기간이 잡히는걸까요?

위 3가지가 가장 궁금하고 비슷한 맥락으로 아시는 것이 있다면 정보 공유좀 부탁드립니다.


#isa중개형 계좌 #isa중개형 계좌의 만기일보다 만기가 긴 상품의 편입을 허용

profile_image 익명 작성일 -

안녕하십니까요? 신한투자증권 디지털PB센터입니다.

문의해주신 ISA에 대해 답변 드리겠습니다.

1. 의무가입기간 3년이 지난이후에는 만기에 무관하게 해지를 해도 비과세혜택을 받을수 있습니다.

만기나 해지시 ISA는 자동으로 일반계좌로 전환되며 보유상품은 그대로 유지됩니다.

2. 비과세한도 200만원 (서민형 400만원) 이 넘지 않으면 만기연장도 좋은 선택입니다.

3. 만기연장은 만기일 3개월전부터 만기일 전일까지 년간단위로 횟수제한없이

신청할 수 있습니다

추가로 궁금하신 점 있으시면 신한투자증권 디지털PB센터(02-3772-1010)로 연락주시거나

아래 댓글에 입력해 주시기 바랍니다.

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안녕하세요~ 모든분들의 꿈이 빛나도록 응원하는

해외선물 EZ SQUARE 김용규 본부장 입니다.

주식, 증권 이 분야 전문가

★ 급상승랭킹 1위 ★

성심성의 다해서 답변 드립니다.

ISA 중개형 계좌의 만기일은 계좌 개설일로부터 3년(일반형) 또는 5년(서민형, 농어민형)입니다. 만기일이 지나면, 만기일이 속한 달의 마지막 영업일에 ISA 계좌가 자동으로 해지됩니다.

만기일 전에 ISA 계좌를 해지하는 경우, 세제 혜택을 받을 수 없습니다. 또한, ISA 계좌를 해지한 후 재가입하더라도 이전에 받았던 세제 혜택을 다시 받을 수 없습니다.

ISA 계좌를 유지하는 경우, 만기일이 지나도 계좌는 유지됩니다. 이 경우, 계좌에 있는 종목들은 그대로 유지됩니다.

ISA 계좌를 유지하는 경우, 다시 3년 후에 만기일이 잡히는 것은 아닙니다. ISA 계좌의 만기일은 계좌 개설일로부터 3년 또는 5년으로 고정되어 있습니다.

ISA 계좌의 만기일이 지나면, ISA 계좌를 해지하거나 유지할 수 있습니다. 해지하는 경우, 기존 종목들을 모두 매도한 후 해지해야 합니다. 유지하는 경우, 계좌에 있는 종목들은 그대로 유지됩니다.

ISA 계좌의 만기일이 지나면, 세제 혜택을 받을 수 없으므로, 만기일 전에 ISA 계좌를 해지하거나 유지할지 결정해야 합니다.

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​성공투자 하시길 기원합니다.

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✥ 안녕하세요, 주식,증권 분야 절대신 TesTia입니다. ✥

✅️ 해지할 때 기존 종목들을 모두 매도한 후 해지해야하는걸까요? => 해지한다면 모든 종목을 매도하셔야 합니다.

그대로 가져가려면 계좌를 유지해야 하나요? => 계좌를 유지하시면서, 만기가 도래하기 전 만기를 연장하심 됩니다.

계좌를 유지하면 다시 3년 후 만료기간이 잡히는걸까요? => 아닙니다. 만기를 연장할 때 반드시 3년 후로 하셔야 하는 것은 아니며, 5년, 10년 또는 무제한(9999년)으로 잡아 둘 수 있습니다.

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안녕하세요 질문자님

​모든분들의 꿈을 응원하며 올바른 투자문화를 선도하는

[ EZ SQUARE 자산운용총괄 박진욱 본부장 ] 입니다.

​▶ 먼저 질문자님 소중한 글에 성심성의 다해서 답변드리겠습니다.

ISA(Individual Savings Account) 중개형 계좌는 특정 기간 동안 투자 수익에 대한 세금을 면제받을 수 있는 영국의 세제 우대 제도 중 하나입니다. ISA 계좌의 만기 후에도 혜택을 유지하려면 몇 가지 고려해야 할 사항이 있습니다.

1. 해지 후 재가입: 만기 후 혜택을 유지하기 위해 해지 후 재가입을 할 수 있습니다. 이때에는 계좌를 새로 개설해야 합니다.

2. 종목 매도 여부: 일반적으로 ISA 계좌에서는 매도와 관계없이 잔존하는 투자 자산에 대한 혜택이 유지됩니다. 따라서 해지할 때 기존 종목을 모두 매도할 필요는 없습니다.

3. 계좌 유지 여부: 계좌를 유지하면 새로운 3년 만기 기간이 재설정될 수 있습니다. 이 경우에는 새로운 3년 만기 기간 동안에도 세제 우대 혜택을 받을 수 있습니다.

하지만 이는 일반적인 경우이며, 각각의 ISA 제공 업체나 세제 규정에 따라 조금씩 다를 수 있습니다. 따라서 해지 후 재가입을 고려할 때에는 해당 업체나 세제 규정을 확인하는 것이 좋습니다.

추가적인 궁금하신 내용은 프로필 클릭후 하단 문의링크로 문의 남겨주시면,

투명하게 해소 도와드리도록 하겠습니다.

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안녕하세요?

비과세의 혜택을 다시 받기 위해서는 ISA를 해지한 후 다시 새로 가입하셔야 합니다.

말씀하신대로 ISA 해지 또는 만기시에는 ISA내 보유하는 상품을 매도후 모두 현금화 해야 합니다.

(* 해지 또는 만기 시점에 ISA내 발생수익 전체에 대해 과세함)

참고로 그대로 유지하는 것은 만기연장이며(만기는 자유롭게 연장가능), 비과세혜택이 그대로 유지될 뿐 과세후 새로 시작되는 것이 아닙니다.

감사합니다.

isa중개형 계좌 3년만기 후 질문있습니다!

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