안녕하세요 질문자님~
올바른 투자문화를 선도하는
[ EZ SQUARE 자산운용총괄 박진욱 본부장 ] 입니다.
▶ 먼저 질문자님 소중한 글에 성심성의 다해서 답변드리겠습니다.
연금저축계좌에서 배당주식에 투자하는 경우, 해당 계좌에서는 평가금액과 투자 수익에 대한 정보를 확인할 수 있습니다.
1. 평가금액 확인
투자한 배당주식의 현재 시장 가치에 따라 투자 금액의 평가금액이 변동합니다.
특정 시점에서의 주식 시세에 따라 평가금액이 측정되며, 해당 정보는 연금저축계좌나 연계된 증권사의 온라인 플랫폼을 통해 확인할 수 있습니다.
2. 투자 수익 확인
투자 수익은 주식을 매수한 가격과 현재 주식의 시세 간의 차이로 계산됩니다.
예를 들어, 주식을 1주당 1,000원에 매수했고, 현재 시세가 1,200원이라면 주당 200원의 수익이 발생한 것입니다.
투자 수익은 실현되지 않은 경우 평가 금액에 반영되며, 수익이 실현되는 시점에는 해당 금액이 주식 계좌에 입금됩니다.
3. 한도 초과 시
연금저축계좌에서 투자 가능한 한도는 연 1천만원으로 정해져 있습니다.
한도를 초과하여 투자하게 되면, 초과한 금액에 대해서는 연금저축 세액공제 혜택을 받을 수 없습니다.
초과한 금액에 대한 부분은 일반 과세 계좌로 간주되어 해당 연도에 대한 세액공제를 받지 못하게 됩니다.
특히, 투자 상품의 종류, 세액공제 혜택, 투자한 주식의 평가 금액 등은 개별 계좌와 투자 상품에 따라 다를 수 있으므로, 정확한 정보를 확인하는 것이 중요합니다.
최근 들어, 국내증시는 미증시나 글로벌증시의 영향을 많이 받기 때문에~ 물가상승에 따른 금리압박 그리고 긴축정책의 쇼크 / 미 신용등급 하락 및 지정학적 리스크 에 대해서 늘 예의주시하여야 합니다.
현 증시상 하락장과 변동성이 심한 장 형세가 나오고 있는 만큼, "지수거래" 를 통한 "분산투자" 에 큰 관심들을 보이고 있고 / 자본의 흐름 역시 이와 관련된 섹터로 수급이 몰려들고 있습니다.
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주식은 "상승" 일때만 수익을 볼수 있지만 / "지수거래" 는 "상승장, 하락장" 모두 수익 볼 수가 있고, 위아래 변동성이 클때에는 "헷지,양방거래" 를 통해 수익 볼 가능성이 높아집니다.
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소중한 답변 되셨길 바라며, 성공투자 하시길 기원합니다^^
[ EZ SQUARE 자산운용총괄 박진욱 본부장 ]
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