사적연금(연금저축+IRP)의 상속 혹은 승계

사적연금(연금저축+IRP)의 상속 혹은 승계

작성일 2023.03.10댓글 2건
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안녕하세요
저는 55세의 개인사업자 남성입니다
현재 국내외 주식투자외에 연금저축과 IRP를 7년정도 운영중입니다
이혼하여 아들한명은 전처와 함께 살고 있으며 저는 현재 재혼은 하지않고 동지같은
여자친구가 있습니다
제가 궁금한것은 제가 60세 정도부터 연금수령을 개시하다가 불의의 사고로 갑자기
명을 달리하였을때 부동산이나 주식, 그리고 국민연금은 법적 상속인인 아들이 상속받게 될테지만
지금 사업장과 사적연금(연금저축펀드+IRP)은 제 여자친구가 승계 혹은 상속 받게 하고 싶습니다
사실혼 관계도 아니고 앞으로도 혼인신고는 하지않을 생각인데,
그럼에도 불구하고 여자친구가 그것을 승계 혹은 상속받을 수 있는 방도가 어떤게 있을까 해서
여쭤봅니다 유언장을 작성하는게 가장 손쉬운 방법일까요?
유언장에 그것을 명시한다면 법적으로 아무관계가 아닌 여자친구가 그것의 혜택을 받을수 있는걸까요?



profile_image 익명 작성일 -

성실히 답변을 드리겠습니다.

"고객의 \이익\을 우선"으로 하는

연금컨설턴트 김용준 입니다.

■ 블로그 https://blog.naver.com/brcwil

국민연금은 상속의 범위가 생각보다 좁아서

낸 보험료 대비 원금 회수가 안될 수 있는 점을

감안하시기 바랍니다.

자녀가 25세를 넘거나 장애 2등급이상이 아니면

받을 수 없고 그 다음으로 부모님이 대상이 되는데

62세 이상이시거나 장애 2등급 이상이셔야 합니다.

연금저축과 펀드는 해당 금융기관에

수익자 지정이 가능한지 확인을 해보시기 바랍니다.

전체적으로 자산에 대한 상속/증여를

세무사에게 컨설팅을 받아 보시기를

권장 해드립니다.

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연 최대 납인한도가 1800만원인데 예를들어 연금저축 혹은 irp에 매월 적립식 말고... 노후적자흑자분석 #상속 #증여 #노란우산공제 #장애인연금 #자동차보험...

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... 추가적으로 해당 금액이 연간 1,200만원을 초과할 경우 사적연금 모든... 연금개시시 연금저축을 운용하고 있는 회사에서 국세청 홈텍스 혹은 세무서에서 '연금 보험 등...

사적연금 수령 기간 자문 요청

... 국민연금도 불입하고 있음 다. 개인연금 (사적연금) - 1)... #노후 #연금 #IRP #퇴직연금 #비과세 #ISA #공적연금 #개인연금 #연금저축 #연금보험 #세액공제 #연금소득세...

증여, 상속 관련 질문입니다.

... 이 연금저축보험에서 나오는 사적연금을 받을 수 있는 권리도 A가 유언이나 신탁을 통해서 상속인 중 특정... 배우자가 연금 승계 (배우자 상속, 단, 동순위 상속인 존재시...

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