isa계좌 만기시 연금저축펀드로 이전할때 세액공제받으면

isa계좌 만기시 연금저축펀드로 이전할때 세액공제받으면

작성일 2024.05.08댓글 2건
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isa계좌 만기시 연금저축펀드로 이전신청하면 세액공제 받는걸로 알고있습니다. 총액 3000만원한도에서 3000만원의 10%인 300만원에 대해서 세액공제를 받는데 그러면 이중 3000만원이 세액공제받은 원금으로 연금저축펀드 계좌에 묶이는것인지 아니면 300만원만 세액공제받은 원금으로 묶이는 것인지 궁금하네요.

세액공제받지않은 원금은 추후 자유롭게 입출금 가능한데 겨우 40만원정도 세액공제 받자고 3000만원이 인출불가능한 금액으로 묶여버리면 손해가 클수있을거같네요.

요약하자면 isa만기시 연금저축펀드 이전할때 세액공제받은 금액으로 3000만원이 해당되는건지 300만원이 해당되는건지 알고싶습니다.


#isa계좌 만기시

profile_image 익명 작성일 -

질문자님 안녕하세요,

예시의 "ISA 계좌에서 연금 전환한 금액 3,000만 원의 10%인 300만 원을 세액공제 받으신 경우"라면 후자가 맞습니다.

즉 세액공제받은 300만 원을 제외한 2,700만 원은 세액공제 받지않은 원금으로 분류되어 페널티없이 인출이 가능합니다.

도움되셨길 바랍니다. 성투하세요~

profile_image 익명 작성일 -

안녕하세요?

1. 3천만원을 이체하나, 3백만원을 세액공제를 받기 때문에

3백만원은 세액공제를 받은 원금, 2천7백만원은 세액공제를 받지 않은 원금이 되고 이는 비과세 대상이 됩니다.

2. 2700만원은 세액공제를 받지 않은 원금이므로, 중도인출 또는 연금수령시 비과세 입니다.

감사합니다.

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