보험설계사 자격의 한계
보험관련 상품의 상담 및 판매 이외에
공식적인 자격증[FP, CFP...]이 없는 설계사가 금융관련 컨설팅을 할 수 있는지 궁금합니다.
예를 들어 재테크나 세금, 주식, 부동산, 은행상품 등의 투자, 포트폴리오 재구성에 대해서
얼마 만큼 컨설팅을 해 줄 수 있는지 궁금합니다.
법적으로 위와 관련된 컨설팅이 금지되어 있다거나 문제되지 않는지 설명 부탁드립니다.
익명 작성일 - 보험설계사들이 경쟁시대에 차별화를 위해서 보험에 대한 컨설팅에서 금융 전반적인
컨설팅을 하여 보다 많은 고객을 확보하려 합니다.
고객들도 인생을 살면서 보험 뿐만아니라 여러가지 고민이 많아 이점에 대해서 좋은 정보를 얻어 재테크에 대한 부자가 되기를 원합니다.
보험설계사로서 컨설팅 능력을 쌓기위해 개인의 능력에 따라 다르겠지만 요즘 AFPK다 CFP다 투자상담사에 대한 공부를 하여 자격을 취득하고 있습니다.
얼마만큼 준비를 했느냐에 따라 컨설팅 능력이 다르겠지만 일반적으로 보험설계사로써
해줄수 있는 범위는 좀 더 이자가 높은 상품,부동산 시장의 흐름,비과세 상품등 금융 전반적인 정보를 알려주는 역할 정도로 보면 됩니다.
법적으로 보면 자격증이 없는 설계사가 정보를 알여주는 범위내에서 할수는 있지만 자산을 관리, 운용은 할수 없습니다.
보험관련 상품의 상담 및 판매 이외에 공식적인 자격증[FP, CFP...]이 없는 설계사가 금융관련 컨설팅을 할 수 있는지 궁금합니다. 예를 들어 재테크나 세금, 주식, 부동산...
... 제가 받은 책은, "보험설계사" 등록 자격시험 문제지 였습니다. 응시 과목은... 국내 보험산업의 구조적 한계와 법률적인 문제 등이 맞물린 결과라는 얘기다. # 기업에 필요한...
... 싶습니다 보험설계사 일한지는 5년 정도 되는데 개인영업에 한계를 느껴서 앞으로... 일하다가 보험설계사 자격을 취득하여 중소기업컨설팅 지원업무를 하면서 영업을 하는...
... 즉, 보험 설계사 쪽으로 하려고 생각중이지요. 헌데 제가... 소개로 하는것도 한계가 있을것이라 생각합니다. 제가... 제가 있는 곳 역시 본사직속부서이고, 입사자격은...
... 12월부터 계좌압류 되고 작년12월에 보증보험도... 요즘 개인파산의 조건은 까다롭기에 신청자격이 되시는지... 궁금하신 부분을 모두 글로 답변하는 것은 한계가 있고...
보험설계사라는 직업에 관해서 궁금합니다. 나이는... 자격 조건이나 회사 선택 기준을 무얼 삼아야 할까요... 니즈와는 한계가 있는 자사 상품만을 갖고 영업을 한다는 것은...
... 실제로 설계사의 업무는 보험을 판매하는 것이지 자산관리를 할 수 있는 자격은 없습니다. 펀드를 판매하는 것이... 속한 보험사의 상품만을 판매할 수 밖에 없는 한계가...
흥국생명 보험설계사를 한번 해보려구 합니다 올해... 자신 있거등여 자격조건이랑 페이 같은것 들이... 개진하는데는 한계가 있겠죠? 직업을 선택하는 중요한 일인데 네이버...
... 보험설계사는 다단계와 같은 원리로 물리는데 물리는... 니즈와는 한계가 있는 자사 상품만을 갖고 영업을... → 투자상담사나 혹은 AFPK, CFP 자격증, 전문가 조직처럼...
... 그런데 막상 인터넷을 통해 준비를 하려니 한계가 있는것 같아서.. 구체적으로 어떤식으로 접근을 해야할지 몰라서 여쭈어 봅니다.. 1. 보험 설계사가 되는데 자격조건이나...
