홍콩H 지수 ETF 를 알아보자 (feat. 아직은 아닌 듯...)
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ELS 는 위험해
요즘 홍콩 ELS 가 또 난리가 났다는 뉴스가 들립니다.
ELS 관련 사건 사고는 참 주기적으로 뜨는 것 같은데 아주 옛날부터 ELS 라는 상품은 말이 많았습니다.
코스피가 반토막 나지만 않으면 홍콩 지수가 반토막 나지만 않으면 유럽 어떤 지수가 반토막 나지만 않는다면 연이율 6% 정도 준다는 식인데요.
제가 지금 이 글에서 ELS 관련 문제에 대해 파헤쳐보고자 하는 건 아닙니다만 ELS 로 돈을 벌기 어려운 이유를 하나만 댄다면 벌 때는 조금, 잃을 때는 졸라 많이 잃는 상품이기 때문입니다.
보통 6개월 단위로 상환 여부를 결정하는데 ELS 가입 후 6개월 후에 지수가 안 떨어져서 조기 상환 된다고 치면 얻을 수 있는 이율은 3% 입니다. 1년 단위 이율이 6% 라고 할 때 반년 밖에 안 지났으니까 3% 만 주고 끝나는 겁니다.
그런데, 요즘 홍콩 ELS 처럼 지수가 반토막 나버리는 참사가 일어나면 손실은 -50% 이상 찍게 됩니다.
ELS 가입 후 운좋게 몇개 조기 상환되어 봤자 3%, 6%, 9% 이런 식일 거잖아요?
이렇게 소소하게 먹다가 한번 된통 걸리면 -50% 로 그동안 소소하게 벌던 것까지 다 날리는 건데요.
거시 경제와 주식 시장을 바라보는 뷰가 정말 엄청난 사람 아니면 안하는 게 맞습니다.
홍콩H 얼마나 빠졌길래?
다시 본론으로 돌아와서 아래 그림은 항셍지수와 코스피를 비교해 본 건데요.
대충 보면 얼핏 비스무리해 보일 수도 있지만 자세히 살펴보면 올해 코스피가 12% 상승하는 동안 항셍지수는 -15% 하락했습니다. 그러니 이 사단이 일어난 거죠.
이 바닥이 피도 눈물도 없는 것이 누군가의 손실은 나에게는 기회가 될 수 있거든요.
시진핑 하는 꼬라지 보면 당분간 중국 증시에는 희망이 없어 보이긴 하지만 이 바닥이 또 언제 무슨 일이 일어날 지 모르기 때문에 항셍지수(=홍콩H 지수) 관련 ETF 를 찾아 보았습니다.
홍콩H 지수 관련 ETF 4종 세트
먼저, 홍콩H 지수와 똑같이 움직이는 ETF 인데요. 삼성 HSCEI ETN(H) 라는 종목입니다.
보시면 아시겠지만 홍콩 H 지수와 정말 똑같이 움직입니다. 당연한 건가?
하나 재미있는 점은 홍콩 H 지수 ETF 만 있는 게 아니라 인버스도 있고 레버리지도 있고 레버리지 인버스까지 4종 세트가 다 있더라구요.
홍콩H 지수 4종 ETF 의 그동안 수익률을 계산해 보았는데요.
1배, 2배 레버리지 수익률은 지수에 잘 따라가는 것처럼 보였는데 인버스는 생각보다 수익률이 낮았고 레버리지 인버스는 인버스보다도 수익률이 낮다는 골 때리는 결과까지 나옵니다.
그 이유는 작년말부터 올해 1월까지 홍콩H 지수가 잠깐 급등했을 때가 있었는데요.
그때 레버리지 인버스가 사정없이 녹았었기 때문입니다.
잘은 모르겠지만 전문가들 말이 하락 베팅이 상방 쪽 베팅보다 조금 더 위험하다고 그러더라구요.
아무튼, 지금 홍콩H 는 21년 2월 최고점 31,183 을 찍은 후 지금은 16,830 까지 -46% 나 빠졌는데요.
그 사이 우리나라는 3,316 에서 2,505 까지 -25% 로 홍콩에 비하면 절반 밖에 빠지지 않았습니다.
나스닥은 -12% 빠졌네요?
홍콩H -46% > 코스피 -25% > 나스닥 -12%
역시, 주식은 미국이 따봉이네요?
약속
중국 증시가 언제쯤 회복할런지 혹시 지금이 바닥일지 안개속인데요.
중국 증시 같은 경우 정치가 너무 심하게 엮여 있어서 여전히 멀리 하는 게 답일 것 같기도 하고...
등소평이 죽으면서 앞으로 100년 간은 미국한테 개기지 말라고 유언을 남겼다는데 어르신 유언도 안 지키고 홍콩도 50년 간은 기존 체제를 유지한다 약속해 놓고 우산 혁명이니 뭐니 하면서 이 난리를 치고 있고...
참! 우리 당길레님도 원금만 회복하면 5천만원만 남기고 나 다 준다 그랬었는데 약속을 지키려나 모르겠네요?
주식 하는 사람이 주식을 그만 두는 순간은 밑천을 다 날렸을 때 뿐이라는데 그 전에 약속을 지키길 기대해 봅니다.
- Fin -