답변 부탁드릴께요~

안녕하세요 ^^ 이새일입니다.

 

매우 간단한 질문이여서 오히려 답변이 편할듯 하네요 ^^*

일단 새해는 복 많이 받으시기 바랍니다.!

 

갑 : 투자금액 30만원

을 : 투자금액 80만원

 

갑 : 투자금액 30만원   투자이체일 모두 25일

       1. 상호저축은행 : 정기적금 복리 6%이상 10만원

       2. 공격적 펀드 : 주식형 펀드중 국내 신영마라톤(저의 추천^^) 10만원

                               해외 주식형 역내펀드 슈로더브릭스 혹은 봉쥬르 그레이트 이머징 10만원

 

      여력자금중 33%는 안정자산 67%는 공격자산 비율!

      - 투자나이로 볼경우 기본적인 공격적 투자 비율임

      3. 문제점 :  전체 자산소득중 지출의 비용을 다소 줄일 필요가 있음

      4. 해결점 :  무조건 작심삼일이 아닌 초지일관 가계부를 작성하여 지출에 대한 꾸준한 관리가

                        투자의 꾸준함 보다 선행 되어야 함!

 

을 : 투자금액 80만원  투자이체일 모두 10일 이후 (최대한 짧게 잡아서 아에 지출을 못하게 막는것이 중요)

      목적 - 무조건 저축으로 돈이 다빠져나가게 해서 지출을 줄일 수 밖에 없게 만듬 향후 상여금으로 지출

                통제 요망!

 

      1. 주거래 은행 정기적금 : 10만원

          은행 청약저축 : 5만원

      2. 공격적 자산  (갑과 비슷한 성격이나 다른 펀드로 투자)

          - 국내 펀드 : 1. 한국네비게이터 / 미래에셋 디스커버리 / 미래에셋 드림타겟 택1 20만원

                              2. 가치주펀드 = 한국밸류10년투자, 유리스몰뷰티, 동양밸류스타 택1 10만원

          - 해외 펀드 : 1. 미래에셋 차이나 솔로몬 , 한화꿈에그린 차이나 택1 10만원

                              2. 미래 인디아인프라 , 미래 인디아솔로몬 택1 10만원

                              3. 미래에셋 아시아 퍼시픽 , 우리CS천연자원 택1 10만원

 

          - 총투자금액 60만원

       3. CMA 유동성 자산 : 데이트 비용

          - 월5만원

 

       4. 합계 : 80만원

 

       5. 투자기간 : 국내 3년이상 해외 2년이상 만기설정

                           해외펀드는 매해 분석을 통한 전략을 수립해야함 - 갈아타기 및 기간 투자에 대한 분석요망

       6. 투자목적 : 국내의 경제발전을 감안한 꾸준한 주가상승을 토대로 공격자산중 50%를 투자

                           중국과 인도는 아시아의 중심이며 중국과 인도가 무너지면 이머징 시장과 글로벌 시장

                           자체가 같이 무너지기 때문에 중점적으로 목적 투자

                           단, 위험성이 크지만 기대수익률도 높음 이러한 이유로 나이가 어릴때 좀 더 공격적으로

                           투자함으로써 손실시 리스크를 감당할수 있다고 판단하여 목적적 투자를 함

 

이정도로 하시면 무난하시지 않을까 합니다. ^^*

물론 꾸준한 관리가 중요하며 적립식으로 투자를 장기간 하는것이 가장 중요한것입니다.

현재의 현재의 포트폴리오상의 추천일뿐 향후에는 미래의 여러가지 변수에 의해서 계속적으로

관리를 통한 변화가 있어야 합니다!

이러한 부분을 잊지 마시고 재테크 서적이나 정보등을 항상 관심을 기울여 주시면 좋으실듯 합니다.

 

결국 흐지부지 쓴다는 부분 가게부를 통해서 절약과 지출관리를 하는것이 재테크의 첫번째 포인트입니다.

잊지 마시고 투자를 통한 과한 수익률 기대보다는 지금 부터 하나하나 해나간다는 생각으로 하셧으면 합니다.!

 

앞으로의 관리를 위해서 가까운 금융권에 지인들이 있을 경우 항상 조언을 구하거나 궁금점을 문의하셔서

금융에 대한 배움을 넓혀 나가셧으면 합니다.

 

올해의 투자 방법과 작년의 투자방법이 다릅니다. 그이전 그이후 항상 달라질것입니다.

 

언제까지 쫓아갈수도 없기 때문에 미리미리 남들보다 빠른 정보를 통한 통계적인 좋은 투자를

꾸준히 장기간 하실때 항상 좋은결과가 따를것이라는 것 또한 잊지 마시기 바랍니다.!

 

기본적인 포트폴리오 구성이야 매우 간단한것이며 서적을 통해서도 누구나 할수는 있습니다.

이러한 포트폴리오 구성을 어렵게 생각하지 마십시요

다만 아직 목적이나 여러가지 변수에 대한 정보가 없기에 기본적인 나이에 맞게 구성하였으며

지출이 과도하다고 하셔서 일부로 타이트하게 꽉 차게 포트구성하였습니다. ㅎㅎㅎ!

 

새해 복 많이 받으세요 ^^*